Wei-Yin Hu:定制个性化投资组合 满足不同客户需求

2018-02-02 12:56:45 来源:金融界网站 疫情对A股影响持股跟踪

  2018年2月2日,由金融界网站主办的第二届智能金融国际论坛暨金融界“领航中国”年度盛典盛大召开。今年的论坛以“金融安全与创新”为主题,就现阶段行业发展的热点问题深入探讨,探寻金融行业的未来发展之路!

  图为:Financial Engines副总裁 Wei-Yin Hu 先生主题演讲

  Wei-Yin Hu表示,我们讲到我们投资的组合,横向的是代表不同的年龄组,纵向的是每个年龄组他们风险的敞口,他们的情况等等,所以说在我们的这个账户管理的团队项目当中,我们通过大家可以看到这样的一个数据,我们所设计的这样一个组合是针对我们每一个投资者来进行这样一个定制的模式。

  这样一些组合方法是绝大部分在美国的计划,都是把它们会加入到他们这样一种投资当中,所以比方说有20、25,20、30,还有50的这样一种基金,这就是你这样一种投资的组合。这就意味着50岁的人就得到了相同的同样的组合,如果您是55岁的,您的投资组合可能是不一样的,可能相对来说更加稳健一些的,所以它是依据年龄来做一些变化的,但是我想这是不足够的。所以我们开发了一种平台,我们可以来修改这样的组合,来应对每个人不同的情况和具体的需求。比方说一个年轻人打算65岁退休,我们可能会给他推荐一个较为稳健保守的一种投资方法,比如说52岁的可能希望在75岁退休的,这个可能比平均的年纪更长一些,这样的投资组合可能相对来说更加激进一些的。

  Wei-Yin Hu认为,背后我们的方法论,评估了这些投资的回报率和风险的比例,所以说我们也改变43000例投资的组合,来评估什么样的投资组合是适合什么样的人,我们也会采用一些投资方法,来考虑投资的质量,过往投资的表现,以及他们个人的投资偏好以及其他的一些偏好,比方说他们希望能够持有公司的股份,哪家公司的股份多一些,或者哪家公司的股份少一些。这就是这样一种为什么是个性化的投资组合,我想这也是一种能力,而我们的竞争对手是无法和我们相媲美的。

  Wei-Yin Hu称,还有一系列其他的因素,这些因素,其实我们是在帮助各位,这些数据展示了我们的帮助。应该来讲在全美有42%的客户会最后选择我们的建议和投资的这样一种推荐,这是市场引领的,这就意味着这能够改善他们的投资结构。比方说用我们服务的和不用我们服务的,我们做了一个对比,我们发现如果说自己来做的话,他们付出惨重的代价,这可能会每年带来非常大的一种损失,而且20年期的话,这就意味着如果是在20年的过程当中,意味着财富能够增值80%,同时还意味着您可以节省更多来改进他们这样的一种投资的这样一个收益,在退休年纪的时候。

  所以我们背后的这样一种力量,就是Financial Engines,我们在应对美国这样一个对于退休服务的需求,因为婴儿潮出生一代的人他们马上就要退休了,而且我们的商业模型就是和行业的伙伴来合作降低我们的获客成本,同时我们还有一系列的方法论,这些方法论采用了一系列个性化的组合,来满足客户的需求,所以个性化的定制应该来讲是我们这样一种力量之所在。

  来源为金融界财经频道的作品,均为版权作品,未经书面授权禁止任何媒体转载,否则视为侵权!

关键词阅读:组合 投资

责任编辑:周壮 RF12883
快来分享:
评论 已有 0 条评论
精彩推荐
超级大单:百亿大单资金出逃 磷酸氯喹概念突发利好

2020-02-18 21:39:35来源:数据宝

“华尔街秃鹫”盯上中国不良资产!首家纯外资AMC落户北京

2020-02-18 21:39:25来源:中国证券报

钟南山最新研判:2月中下旬达峰值 但不等于拐点已到 将发布重磅治疗结果

2020-02-18 00:37:25来源:中国基金报

国常会决定阶段性减免企业社保费和实施缓缴住房公积金政策

2020-02-18 19:06:42来源:央视

一大批政策红包助力企业复工复产 专家解读未来政策方向

2020-02-18 07:08:40来源:中新经纬

一则话题引发500万人热议!老师变身女主播、民事案件停摆

2020-02-18 12:24:00来源:e公司官微

商业银行备战利率期权、国债期货 衍生品市场有望扩容

2020-02-18 20:35:00来源:金融界网站

房地产市场进一步降温 逾20城二手房价连跌8个月

2020-02-18 00:53:07来源:证券时报

拯救车市,佛山打响“头炮”!但这也许是个开始

2020-02-18 08:20:50来源:中新经纬

疫情下的小微企业“群像”:开工7天面临5个难关

2020-02-18 00:06:32来源:每日经济新闻

齐俊杰:顶着疫情压力!为什么股市还能连连逼空?

2020-02-18 08:43:00来源:金融界网站

复工复产进入第二周 各地进展情况看过来

2020-02-18 06:52:18来源:上海证券报

用工难来袭?复工企业涨薪千元招人

2020-02-18 03:16:56来源:时代周报

救市心切:中小城市力推购房补贴 市场宽松预期加强

2020-02-18 03:16:56来源:时代周报

应勇主持召开专题会议研究部署物资与市场保障工作 为打赢疫情防控阻击战提供充足弹药精良装备

2020-02-19 00:03:18来源:金融界网站

广西任免罗应平、欧军、朱日荣、李跃、黎修旦、朱东风等职务

2020-02-18 15:00:00来源:经济日报-中国经济网综合

任泽平:遭遇亚洲金融风暴、特大洪水灾害——1999年改革启示

2020-02-18 08:41:15来源:金融界网站

全国新增病例1886例!湖北省之外 全国降至79例!

2020-02-18 08:05:35来源:e公司官微

朋友圈奔走相告:北京、成都堵车了!

2020-02-18 07:22:10来源:每日经济新闻

钟南山:明日发布近期中药用于治疗新冠肺炎的最新结果

2020-02-17 22:42:45来源:金融界网站

加载更多

更多>> 以下为您的最近访问股
全网|财经|股票|理财 24小时点击排行
天奇彩票 5福彩票 北京pk10要怎么玩才能赢 北京pk10怎样玩可以赢钱 聚福彩票 北京pk10玩法介绍 大福彩票 聚沙彩票 满福彩票 北京pk10怎样玩可以赢钱